Patina Charts
Das iPad-native Beratungs-Tool für Versicherungs- und Finanzberater in Deutschland.
ETF-Sparpläne gegen fondsgebundene Rentenversicherungen vergleichen — mit echter deutscher Steuermathematik, IDD-konformer PDF-Dokumentation und Live-Tarif- Datenbank. Gemacht für die Beratung im Kundengespräch.
Was die App kann
- Live-Vergleich ETF vs. Fondspolice mit Halbeinkünfteverfahren, Vorabpauschale, Tax-Drag bei Rebalancing und Versorgungslücken-Analyse
- Stress-Test (Crash, Stagflation, Niedrigzins) für ehrliche Risiko-Diskussion
- Anbieter-Vergleich aus über 30 deutschen Tarifen (Allianz, Swiss Life, AXA, Continentale, ergo, Helvetia, WWK, …)
- Bedarfsermittlung mit Inflation, gesetzlicher Rente, KV/PV-Status
- IDD-Beratungsprotokoll als PDF mit Statusinformation nach §11 VersVermV, Empfehlungsbegründung und Beschwerdewegen
- Apple-Kalender-Integration für Beratungstermine
- Mandantenverwaltung mit Notizen und Beratungshistorie
Für wen
- Strukturvertrieb-Berater
- Freie Versicherungsmakler
- Honorar-Finanzanlagenberater
- Tecis, MLP, DVAG, OVB-Vertriebspartner
Abo-Modell
| Tier | Preis | Features |
|---|---|---|
| Basis | 49 €/Monat | Strategie-Vergleich, PDF-Export, Stress-Test, bis 25 Mandanten |
| Professional | 99 €/Monat | + IDD-Statusinformation, Branding, Multi-Tarif-Vergleich, Multi-Berater |
14 Tage kostenlos testen — danach automatisches Abo, jederzeit kündbar in den Apple-ID-Einstellungen.
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